Buenas de nuevo. El otro día escribí en un anterior post que Renta 4 hizo un estudio sobre quiénes habían sido históricamente sus clientes más rentables, y llegaron a una realidad cruel: afortunadamente para los herederos (el día que se den cuenta), los más rentables eran los muertos.
Y ahora un claro ejemplo. Tengo una fórmula para evitar comprar acciones “losers” que me criba más del 70% de empresas que jamás darán un euro al accionista. Es un patrón que se repite una y otra vez desde que una empresa comienza a cotizar en bolsa.
Por fin he podido programar en TradingView mi estrategia. Es muy sencilla, y nuevamente me confirma por qué el 99,99% de los humanos jamás podrá ganarse la vida en el mercado. Y en estos tiempos de dopamina todavía será más difícil.
Te pongo un ejemplo: en este sistema programado por mí obtenemos que, con 5.000 € invertidos en NVDA el 2 de mayo de 2001, ahora tendrías más de 2,5 millones de dólares. Pero ojo: en un momento inicial de esta inversión llegó a valer 850 $. Cualquier persona racional, en cuanto este valor volviera al precio inicial, la habría vendido.
¿Dónde quiero ir a parar? A que el mundo de la bolsa es errático y difícil, muy difícil… pero que no hace falta ser ingeniero cuántico para obtener a largo plazo una rentabilidad brutal.
En contra de lo que dicen los expertos, os diré que después de testear más de 7.000 empresas que hay ahora mismo en TradingView, solo el 30% han dado señal de compra en mi sistema.
Con ello ya me quito un 70% de empresas que jamás darán un céntimo al inversor. No es moco de pavo.
Y de ese 30% he llegado a la conclusión de que si hubiera metido 100 € cada vez que da señal de compra —ojo, es una señal que solo se da una vez en la historia de la empresa, y lo único que debo hacer es abrir mi banco y comprarla—, entonces de esas 2.100 operaciones, invirtiendo 100 € y no vendiendo nunca, el resultado es que en los últimos 30 años habría tenido que desembolsar 210.000 €, y ahora tendría una cifra de mas de 2 millones de €
Lo primero que Pensaréis: “Pues búscate un buen bróker, porque para mantener 2.100 empresas solo en comisiones de custodia son muchos gastos”. Pues bien: de esas 2.100 compras, 19 valen ahora 1.000.000 €. Y esos 210.000 € invertidos más un 10% de comisiones de mantenimiento en 30 años —es decir, 231.000 €— ahora valen… más de 2 millones de euros. La clave ha sido no vender nunca. Y ojo: no estoy metiendo en el paquete a criptomonedas, porque si hubiéramos puesto 100 € en Bitcoin, solo esa posición valdría más que toda la cartera.
Y lo mejor de todo es que este sistema es vivo, que me refiero con eso? Pues que puedes ir ampliando la cartera a medida que mi sistema detecta las entradas . Pensarás que acumular 2.100 valores es una barbaridad, pero si hacemos números estamos hablando de 70 valores al año... 7.000€
En la actualidad —y lo hice por encima— la rentabilidad por dividendo de esos 2.100 valores es del 1,5%, o lo que es lo mismo, más de 30.000 €.
Es cierto que no se tiene en cuenta a las empresas que han desaparecido, pero ojo: tampoco tenemos en cuenta los ajustes por spin-off de nuevas empresas, OPAs, etc., así que lo calculo como 0.
Espero que este estudio, resumido al máximo, te haga replantear tu sistema de especulación.
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